點此註冊 Matrixport】享專屬現金空投

💡CT小天地讀者期間限定:透過上方連結註冊的新用戶入金滿500U,空投獎勵5U(7個工作日內發放)

之前寫過的 Matrixport 新手入門介紹 也以現在的規則為主唷!

其他產品介紹:Matrixport 雙幣投資

台幣換USDT】MAX 推薦碼「e79625fd」享手續費最低4折!

----快速錨點----

什麼是結構化產品「雪球」 

什麼樣的投資者適合購買雪球

雪球的優缺點與聰明的做法

本來就有不少結構化投資產品的 Matrixport,近期又推出了第六項「雪球」,名字很可愛,整體運行的模式也如同這個名稱一樣,只要幣種價格一直沒有觸碰到上下兩道護欄 — 敲出價格、敲入價格,那你的資產就能隨著時間像滾雪球般越滾越多喲!雪球功能可以在App首頁上方八個icon右下方、或是正下方的結構化投資欄位中找到。

雪球0

首先最重要的步驟 👉👉👉  點此註冊 Matrixport 

每項結構化投資產品都有固定的申購時間點,並非隨時可以申購

📍雪球可購買的期間為:每週三 20:00~每週四 15:30 (UTC+8)

📍若正值可申購時段,會顯示如下圖左的樣子,可以點選馬上搶進入產品頁面購買

📍若非申購時段,則會顯示該最近一期的產品,距離結束還剩下多久的時間,點選查看詳情可以查看雪球的介紹、往期收益、與待結算的產品

雪球1

雪球2


【什麼是結構化產品「雪球」】

雪球是一款非保本結構化產品,產品在期限內有多次觀察機會,每次觀察均可能導致本產品按100%本金以及高利率提前贖回。本產品適合在多種市場行情下獲取高收益,而主要風險為單邊大幅下跌(上漲)行情下投資幣種可能會被按期初價格轉換為另一個幣種,造成損失。

目前有 BTC、BTC-USDT 兩種雪球產品(ETH、ETH-USDT 目前停售中)

📍最小起投: 1 BTC / 20000 USDT

雪球3

以 BTC-USDT 為例,購買的本金為 USDT,本期的敲出價 105%、敲入價 75%、年化利率 52%,總共有四個情況會發生,舉例前先認識一下等等會出現的一些名詞:

(備註:定義中提及的敲入價與敲出價比例(75%、105%)、年化利率(52%)均為假設,具體數值以產品詳情頁公佈為準。)

📍BTC/USD 價格:Deribit 交易所的 BTC/USD 指數價格。

📍期初價格:每週四 16:00 (UTC+8) BTC/USD 價格,將在募集期結束後不久公佈。

📍期末價格:到期日 15:30~16:00(UTC+8) 的 BTC/USD 價格平均價。

 

雪球產品最長期限為四周,若發生敲出事件則會提前贖回,敲出觀察日為這四週內的每週三。

📍敲出事件:在一個敲出觀察日(每週三)的 15:30~16:00(UTC+8) 的 BTC/USD 價格平均價大於期初價格的 105%(視各期別而異),則敲出事件發生。

📍敲入事件:如果在產品到期前任一時刻 BTC/USD 價格小於期初價格的 75%(視各期別而異,則敲入事件發生。

 

那下面就是「4種」會發生的情境:

情境 1:只要在週三判定時間內有敲出事件發生,則可拿回 100% USDT 本金+52% 年化利率。

情境 2:四週內都沒有敲入事件發生,到期時拿回 100% USDT 本金+52% 年化利率,也就是滾雪球的最佳代表

如果期間一直沒有敲出事件發生、但有敲入事件發生,則不會產生利息,但可拿回所有本金、或被轉換成標的幣種 BTC:

情境 3:到期時,期末價格 ≥ 期初價格,拿回 100% USDT 本金,沒賺沒賠。

情境 4:到期時,期末價格 < 期初價格,拿回標的幣種 BTC,會以 100% USDT 本金按照期初價格轉換為 BTC,這也是唯一一個有風險會虧損的情況,因為相當在此時於買貴了 BTC,除非持有 BTC 至超過期初價格後,再進行出售。

雪球4

 


【什麼樣的投資者適合購買雪球】

還記得前面提及的最小起投金額為 1 BTC / 20000 USDT,算是門檻偏高的產品,而產品週期為一週~四週,若你預期看漲或看跌BTC,要購買的雪球產品就不同:

1. 在這段時間內看漲 BTC,則用 USDT 投資,預期 BTC 不會在四週內出現大幅下跌、會在敲入與敲出價之間波動、或上漲超出敲出價。唯一會虧損的因素就是期末價格<期初價格,相當於用比較高的期初價格買貴了 BTC。

2. 在這段時間內看跌 BTC,則用 BTC 投資,預期 BTC 不會在四週內出現大幅上漲、會在敲入與敲出價之間波動、或下跌超過敲入價。唯一會虧損的因素就是期末價格>期初價格,相當於用比較低的期初價格將 BTC 便宜賣掉了。


【雪球的優缺點與聰明的做法】

💡優點:

雪球產品有有多次觀察期。

用USDT投資,只要標的幣種BTC沒有大幅跌落至敲出價格以下,就不用擔心出現虧損;若市場狀況一直都很穩定,讓標的幣種BTC的價格一直在敲入敲出價格之間波動,就能穩穩的賺取這段期間內的高年化報酬利息;若市場狀況很好,標的幣種BTC上漲到超出敲出價格,當然能獲得高年化報酬利息。

相反的,用 BTC 投資,敲出價跟敲入價就是完全反過來的概念,一樣是只要市場平穩沒有大幅波動,是最適格滾雪球的狀況。

 

💡缺點:

雪球的性質為非保本型的產品。

用 USDT 投資,若標的幣種 BTC 有跌落至敲出價格以下,就不會有利息產生,那可能就要等到最後的觀察期,看是拿回 100% 的 USDT 本金,或是當下已跌破敲入價,就會用期初的價格購入標的幣種BTC,造成當下帳面上的浮虧。

相反的,用 BTC 投資,只要 BTC 期末價格>期初價格,就會相當於用比較低的期初價格將 BTC 便宜賣掉了。

 

💡聰明的做法:

若用 USDT 投資,以標的幣種 BTC 幣本位來說,只是在觀察日當下買貴了,若願意持續持有該幣種至其價格回到期出價格以上再賣掉(賣回成u),那最終還是可以獲利的。期間也可以將該幣種投入活期存、固收、或雙幣理財,前兩項就是很穩定的賺取幣本位利息,而雙幣理財則可以用 BTC or ETH 買入一個該幣本位、掛勾價高於期初價格的產品,這樣只要價格還沒回到期初價格前,都能持續會得 BTC or ETH 的利息,直到價格高於期初價格了,再用掛勾價將 BTC or ETH 賣出,獲利了結。

若用 BTC 投資,且 BTC 期末價格>期初價格,相當於用比較低的期初價格將BTC便宜賣掉了,那就要等 BTC 回落至原本的期初價格,再次購入,期間一樣可以將 USDT 投入活期存、固收、或雙幣理財,繼續賺取利息。


小小總結一下

有比較大筆資金、又認為目前的盤勢會穩定波動一陣子的朋友,可以試試看雪球功能喔!其他項結構化投資產品目前還沒有介紹過,未來也會慢慢跟大家介紹每項工具,讓大家能更快速了解哪個功能是最適合自己的~


看完以上介紹,有沒有對 Matrixport 的雪球功能更熟悉了呢?👉👉👉  點此註冊 Matrixport 

其他更多元產品,請見之前寫的 Matrixport 介紹文 、Matrixport 雙幣投資,所有資訊以 App 上顯示最新的為主唷!


*申購/投資有風險,盈虧自負,請詳閱相關條款再決定是否申購,本文介紹不作為任何產品投資邀約,也不為 Matrixport 網站做任何背書,僅分享個人實際操作心得。Not financial advice. Do your own research. 


    CT 發表在 痞客邦 留言(2) 人氣()