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什麼是雙幣投資、名詞解釋 

Matrixport 支援哪幾種雙幣投資

懶人必學:雙幣投資搭配複投計畫

不論在熊市還是牛市,「雙幣投資」都是一個非常好用的工具,Matrixport 算是非常早就推出此功能的平台!在 2021 我就已經開始使用雙幣投資功能了,不過當時只對於雙幣可以給出幾百%的年化利率感到驚艷,並沒有很深入了解整體的機制,而之後忙於其他事情,大多數的資金挪去不太用花心思的「固收」,當然也是因為當時固收的利率蠻不錯的;現在剛好比較有空,重新研究了一下雙幣投資,並發現搭配複投功能非常方便,如果你還不了解什麼是雙幣投資,歡迎參閱以下介紹,讓自己學會一個新的理財功能吧~看看他還被擺在所有產品的第一順位呢!

雙幣投資


【什麼是雙幣投資、名詞解釋】

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Matrixport 官方對雙幣投資的定義為:

雙幣投資是一個「浮動收益、非保本型投資產品」。產品的收益率在購買時是明確且固定的,而結算貨幣是不確定的。當產品到期時,結算貨幣取決於到期時結算價與掛鉤價的對比結果。 雙幣投資是一種短期投資產品,它可以幫助您獲得可能的更高收益。這裡提供持有周期從幾天到數月的產品,以滿足不同用戶對流動性與風險的不同需要。

 

覺得上面的說明有點複雜嗎?那我們來將說明拆解一下,以 ETH-U 為例:

📍到期日:產品的走期天數,最短幾乎都是一天,長的則可能到 128 天都有。

📍年化收益率:每一個產品的收益率都是不一樣、會浮動,但只要選定了該產品,收益率就是固定的了,購買後不會改變。 公式:年化收益率 = 收益率/ (到期日 - 今天)*365。

📍掛勾價:掛勾價是顯示下圖最左邊 app 中間的數字,作為「產品到期時 ETH 的價格(結算價)」比較的基準。如果結算價高於掛鉤價,產品會以投資幣種結算,你可以拿回更多的 u;反之,如果結算價低於掛鉤價,產品會以 ETH 結算,你可以拿到比以掛勾價購買 ETH 還要更多一點的 ETH;在購買頁面就可以輸入欲投資金額進行試算,非常方便!(下圖中間的紅匡)

雙幣投資2

📍支付幣種:購買雙幣產品時,從賬戶中劃轉扣除的幣種。可以是 USDC 或 USDT(下圖中間上方可切換)。下圖最左邊顯示的收銀台,是指可以將錢包餘額+活存的金額一起取出,用來購買此產品。

📍投資幣種:實際買入雙幣產品的幣種。ETH-U 的投資幣種是 USDC,若選則使用 USDT 付款,系統會自動先幫你計算 swap 後會變成多少 USDC,顯示於畫面上,等於幫你自動換匯後再購入。

📍結算幣種:產品到期回款時,會收到的回款幣種,可能是 USDC 或 ETH。

雙幣投資3

📍結算價:投資產品到期日16:00 (UTC+8) 前30 分鐘、結算指數的30 分鐘平均數。

📍結算指數:綜合考慮了 7 個頭部交易所 (Bitstamp, Bittrex, Coinbase Pro, Gemini, Kraken, Itbit, LMAX Digital) 的 ETH-USD 價格。計算方法是去掉最高價和最低價後再取平均價。

💡例子: 掛鉤價 $1500 ,以 195 USDC 購入此產品。結算當下的價格為 $1580、高於掛鉤價,可以獲得購買時承諾的單日收益率 0.32%=年化收益率 89.84%,並拿回投資幣種 195.624 USDC。但假設結算當下的價格為 $1400、低於掛鉤價,則相當於以 $1500 的價格買入 0.130416 ETH,多獲得了 0.000416 ETH。

雙幣投資4

哇~這是我的第 42 次雙幣投資呢!

💡優點: 對於心中有一個理想買入 ETH 價格的朋友,雙幣投資就是非常適合你的產品,相當於在掛單的同時,還能每天獲得額外利息!

💡缺點: 雙幣投資雖然方便、收益率也高,但並不是保本型的產品,為什麼這麼說呢?舉個例子:掛鉤價 $1500 ,收益率365%,為期一天,你投資了 1500u購買該期產品。結算當下的價格為 $1400,低於掛鉤價,相當於以 $1500 的價格買入 ETH,多獲得了 1% 的 ETH,但 1.01ETH*1400u=1414u,相對於最一開始投入的資金還是少的。

💡聰明的做法: 若以 ETH 幣本位來說確實有獲得較多的 ETH,若願意持續持有 ETH 至其價格回到 1500 以上再賣掉(賣回成u),那最終還是可以獲利的。若遇到這樣的情況,別忘了雙幣投資是雙向的,你也可以用 ETH 買入一個 ETH 本位、掛勾價高於 1500 的產品(假設為1600),這樣只要價格還沒回到 1500 前,都能持續會得 ETH 的利息,直到價格高於 1600 了,再用 1600 將 ETH 賣出,獲利了結。


【Matrixport 支援哪幾種雙幣投資】

目前 Matrixport 已經支援到四種雙幣投資囉,有 BTC、ETH、BCH、SOL,我本身比較喜歡購買 ETH 的相關產品,不過如果你是屬於比較高等的玩家,也許 SOL 會更適合你,因為 SOL 的價格波動比較劇烈、年化報酬率也比較高,適合能承受高風險型的朋友唷!


【懶人必學:雙幣投資搭配複投計畫】

對於雙幣投資,Matrixport 還有推出一個我覺得超級適合懶人的模式「自動複投」,只要你購買的產品到期日是在週五,則會多出一個到期後回款方式的選項,可以選擇一般的到期回款,回款的幣種會自動回到錢包中,或者選擇懶人選項「自動複投」,自動幫你申購下一個週五到期的產品,以 ETH-U 為例,直到回款幣種為 ETH,自動複投就會結束,讓你在用掛鉤價購入 ETH 前都能持續獲利!

雙幣投資5


小小總結一下

雙幣投資是一個「浮動收益、非保本型投資產品」。產品的收益率在購買時是就固定了,產品到期時的結算幣種取決於到期時結算價與掛鉤價的比較,有可能拿回A幣或是B幣,但不管拿到哪個幣種都會有原先承諾的收益。 Matrixport 提供幾天到數月的雙幣投資攢品選項,不論是考量流動性或是評估風險,都有適合自己的選擇!


看完以上介紹,有沒有對 Matrixport 雙幣投資更熟悉了呢?👉👉👉  點此註冊 Matrixport 領新人禮   

其他更多元產品,請見之前寫的 Matrixport 介紹文,所有資訊以 App 上顯示最新的為主唷!


*申購/投資有風險,盈虧自負,請詳閱相關條款再決定是否申購,本文介紹不作為任何產品投資邀約,也不為 Matrixport 網站做任何背書,僅分享個人實際操作心得。Not financial advice. Do your own research. 

 


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